testes de stress

O Novobanco apresentou resultados robustos no teste de stress de 2025 ao nível da União Europeia (UE). Os resultados foram mais favoráveis do que os obtido em 2023.

Dos 70 bancos analisados pela EBA, apenas dois enfrentariam problemas de rácios e capital no caso extremo de uma quebra forte do PIB e inflação elevada, um cenário melhor do que verificado em anteriores testes.

Quem procure contrair um empréstimo com maturidade superior a dez anos será sujeito a um teste de solvabilidade caso o juro contratado suba 150 pontos base (p.b.), ou 1,5%, ao contrário dos atuais 3%, uma redução proporcional nas restantes maturidades, isto depois da consulta pública que arrancará na próxima semana.

A simulação de subida de juros a que todos os créditos à taxa variável e mista estão obrigados será cortada em metade, de forma a reduzir a restritividade das recomendações macroprudenciais do BdP. Para créditos acima de dez anos, teste de stress passa de 3% para 1,5%.

Mesmo perante o cenário adverso do teste de esforço definido pelo BCE/ESRB, que cobre um horizonte temporal de três anos (2023-2025), impulsionado pelo agravamento das tensões geopolíticas e associado a um declínio severo do PIB, inflação persistente e taxas de juro elevadas, o BCP não compara mal com os seus pares europeus.

"As premissas do teste de stress da EBA para 2023 no cenário adverso incluem uma queda acentuada do PIB por país, juntamente com uma elevada inflação e altas taxas de juros, o que acreditamos ser único em comparação com os cenários anteriores usados em testes de stress. Consequentemente, consideramos que é possível que se registem alguns resultados inesperados em comparação com o desempenho dos bancos em exercícios anteriores", diz DBRS.

Mesmo com perdas a ascender aos 500 mil milhões de dólares, os principais bancos norte-americanos podem ganhar autorização da Reserva Federal para continuar a fazer empréstimos a famílias e negócios.