EBA

O atual presidente da autoridade estava a cumprir o seu segundo mandato, que iniciou em 2024, sendo que a sua demissão acontece três anos antes do final deste mandato.

O teste de stress de 2025 avaliará o desempenho dos bancos da UE num cenário de base e adverso durante um horizonte temporal de três anos, de 2025 a 2027.

A Autoridade Bancária Europeia (EBA) realizou uma avaliação no âmbito do ‘Peer Review Work Plan 2023/24’, onde concluiu que Portugal cumpre com todos os os requisitos avaliados e onde destacou o BdP por um conjunto de boas práticas.

A Caixa Geral de Depósitos, o BCP, o Santander, o Novo Banco, o BPI, o Banco Montepio e o Crédito Agrícola estão entre as 153 instituições da Europa que o regulador europeu vai analisar.

A Caixa obteve o melhor desempenho entre os bancos portugueses, conseguindo também apresentar o rácio de capital Tier 1 mais elevado de todo o sistema financeiro da Península Ibérica e foi mesmo o 3º grupo bancário com menor redução de capital entre os 70 bancos incluídos no teste de esforço da EBA (57 da Zona Euro).

Mesmo perante o cenário adverso do teste de esforço definido pelo BCE/ESRB, que cobre um horizonte temporal de três anos (2023-2025), impulsionado pelo agravamento das tensões geopolíticas e associado a um declínio severo do PIB, inflação persistente e taxas de juro elevadas, o BCP não compara mal com os seus pares europeus.

A instituição europeia diz ainda que diferença entre as taxas de juro dos empréstimos a clientes e dos depósitos de clientes aumentou significativamente em 2022 e os bancos esperam que continue a aumentar.

"As premissas do teste de stress da EBA para 2023 no cenário adverso incluem uma queda acentuada do PIB por país, juntamente com uma elevada inflação e altas taxas de juros, o que acreditamos ser único em comparação com os cenários anteriores usados em testes de stress. Consequentemente, consideramos que é possível que se registem alguns resultados inesperados em comparação com o desempenho dos bancos em exercícios anteriores", diz DBRS.

EBA indica que os bancos diminuíram a sua dependência dos bancos centrais à medida que foram reembolsando gradualmente os fundos que tinham pedido emprestados, e o gatilho para esta mudança de tendência foi a subida das taxas de juro para tentar controlar a inflação.

"O quadro de resolução implementando na União Europeia e as reformas recomendadas pelo Conselho de Estabilidade Financeira (após a Grande Crise Financeira), vieram estabelecer, entre outras coisas, a ordem segundo a qual os acionistas e credores de um banco em dificuldades devem suportar perdas", realçam o BCE, o SRB e a EBA em comunicado. No Credit Suisse os detentores de obrigações AT1 perdem tudo. Os acionistas não.