Especial "Banca sob pressão"

A Ásia, particularmente a região da grande China, é vista como um motor de crescimento para ambos os bancos, avança a "Reuters".

Foi numa tentativa do banco suíço de se curar dos erros de gestão, cujos os mais mediáticos foram os escândalos do colapso do hedge fund Archegos e da falência do fundo de investimento Greensill Capital, que convidam o "Ronaldo da banca" para chairman do banco em 2021. Mas a sua passagem pela administração do gigante suíço não durou mais de nove meses. Veja os escândalos ao longo da história que afundaram o banco de 167 anos.

O "El Economista" noticia que o facto de agências de notação financeira como a Fitch terem colocado o banco que irá assumir o controlo do Credit Suisse em "vigilância especial com implicações negativas", está a deixar em suspenso as operações de banca de investimento onde o UBS estava envolvido.

O gestor português, que comandou os destinos do Credit Suisse entre abril de 2021 e janeiro de 2022, comprou um milhão de euros em ações no momento em que entrou e reforçou mais um milhão de euros passados três meses.

Jane Fraser foi citada pela Reuters a dizer que a banca nos EUA está segura. O Citi depositou 5 mil milhões de dólares no First Republic Bank.

Janet Yellen disse que o dinheiro dos contribuintes não será caução para todos os depósitos do sistema bancário. Os bancos reagiram com desconforto e Wall Street estancou a recuperação que vinha ensaiando nas horas anteriores à declaração.

"Consideramos que a decisão de impor maiores perdas aos títulos AT1 do que aos acionistas, não criará um precedente na UE, Reino Unido ou Canadá", defende DBRS.

A DBRS explica que "embora o UBS tenha sólidos fundamentais financeiros, acredita que esta aquisição também cria riscos potencialmente significativos relacionados com a execução da fusão de uma instituição bancária substancial no UBS".

O acordo para a compra do Credit Suisse pelo UBS implicou perdas históricas para os detentores de títulos do banco de elevada subordinação (Additional Tier 1, AT1 ou CoCos). Que dívida é esta e que perdas estão em causa? O JE explica.

Já é a terceira agência de notação financeira a baixar o "Outlook" dos ratings do UBS para "negativo", depois do anúncio da integração do Credit Suisse no passado domingo. A complexidade da integração está nos motivos apontados para os alertas negativos.

A Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões revelou ao JE que a exposição das seguradoras e dos fundos de pensões ao Credit Suisse é respetivamente 0,1% e 0,2% do total do ativo.

Ainda que o UBS tenha pago três mil milhões de euros para salvar o concorrente direto, o Governo helvético teve de disponibilizar 109 mil milhões de francos suíços para esta operação.

O Fundo de Estabilização Financeira da Segurança Social, responsável pelo investimento avultado no Credit Suisse, soma ainda um investimento de 0,02% no UBS.

O JP Morgan está a ajudar o First Republic Bank a encontrar soluções. As alternativas podem incluir um aumento de capital, disseram as fontes ao Wall Street Journal, o que poderia diluir os atuais acionistas.

"O quadro de resolução implementando na União Europeia e as reformas recomendadas pelo Conselho de Estabilidade Financeira (após a Grande Crise Financeira), vieram estabelecer, entre outras coisas, a ordem segundo a qual os acionistas e credores de um banco em dificuldades devem suportar perdas", realçam o BCE, o SRB e a EBA em comunicado. No Credit Suisse os detentores de obrigações AT1 perdem tudo. Os acionistas não.

A seguradora aponta também para uma restrição do crédito para o sector financeiro, sendo que as empresas mais afetadas vão ser aquelas que "necessitam de refinanciar a sua dívida a taxas de juro mais elevadas", bem como os sectores que "dependem da capacidade financeira das famílias".

Segundo as três entidades europeias, o sector bancário europeu “é resiliente, com níveis robustos de capital e liquidez”.

O banco com sede em Riade soma uma participação de 10% no Credit Suisse, adquirida no ano passado.

“O momento é todo impulsionado pela liquidez, já que a bitcoin é um veículo alternativo de liquidez”, explica um especialista em criptomoedas.

Foi o 'whatever it takes' do banco central suíço para salvar o Credit Suisse da falência. Ambos os bancos têm acesso irrestrito às facilidades existentes do SNB.